Daftar Isi

KATA PENGANTAR v
DAFTAR ISI ix
DAFTAR GAMBAR & TABEL xvii

BAGIAN 1 LEMBAGA KEUANGAN BANK 1
BAB 1 OVERVIEW LEMBAGA KEUANGAN 3
A. Lembaga Keuangan Bank 6
B. Lembaga Keuangan Nonbank 7
C. Lembaga Keuangan Independen 12
D. Uang dalam Ekonomi 14
E. Soal untuk Diskusi 21

BAB 2 SEJARAH BANK 23
A. Sejarah Berdirinya Bank di Dunia 23
B. Sejarah Perbankan di Indonesia 24
C. Sejarah Bank Pemerintah 25
D. Sejarah Perbankan Nasional 1998 27
E. Kasus Perbankan Nasional 28
F. Soal untuk Diskusi 32

BAB 3 BANK INDONESIA 33
A. Pengertian, Status, dan Kedudukan Bi 33
B. Visi, Misi dan Nilai Strategis 34
C. Tujuan dan Tugas Bank Indonesia 36
D. Dewan Gubernur Bank Indonesia 37
E. Hubungan Kelembagaan 38
F. Soal untuk Diskusi 41

BAB 4 BANK UMUM 43
A. Pengertian Bank Umum 43
B. Fungsi Bank Umum 44
C. Jenis-jenis Bank 45
D. Kegiatan-kegiatan Bank 56
E. Sumber-sumber Dana Bank 58
F. Penilaian Kesehatan Bank 61
G. Peringkat Komposit Tingkat Kesehatan Bank 68
H. Soal untuk Diskusi 70

BAB 5 KEGIATAN MENERIMA DANA 71
A. Pengertian Simpanan 71
B. Jenis-jenis Simpanan 72
C. Tabungan (Saving Deposit) 72
D. Simpanan Giro (Demand Deposit) 77
E. Deposito (Time Deposite) 85
F. Soal untuk Diskusi 91

BAB 6 KEGIATAN MENYALURKAN DANA 93
A. Pengertian Kredit 93
B. Jenis-jenis Kredit 93
C. Prinsip-prinsip Kredit 96
D. Suku Bunga Kredit 101
E. Permasalahan Kredit 109
F. Soal untuk Diskusi 112

BAB 7 KEGIATAN LAYANAN JASA 115
A. Pengertian Layanan 115
B. Jenis-jenis Jasa Bank 115
C. Sistem Pembayaran di Indonesia 137
D. Soal untuk Diskusi 142

BAB 8 BANK SYARIAH 143
A. Sejarah Bank Syariah 143
B. Pengertian Bank Syariah 149
C. Tujuan dan Fungsi Perbankan Syariah 151
D. Kegiatan Perbankan Syariah 152
E. Dewan Pengawas Syariah (DPS) 155
F. Perbedaan Perbankan Syariah dan Konvensional 156
G. Perbedaan Sistem Bunga dan bagi Hasil 156
H. Akad-akad dalam Perbankan Syariah 157
I. Produk Penghimpunan Dana 159
J. Produk Penyaluran Dana 164
K. Produk Layanan Jasa 181
L. Soal untuk Diskusi 184

BAB 9 BANK PERKREDITAN RAKYAT 187
A. Pergertian dan Sejarah 187
B. Usaha yang Dilakukan Bpr 188
C. Bank Pembiayaan Rakyat Syariah (Bprs) 189
D. Perbedaan Bank Umum dengan Bpr 191
E. Perbedaan Bpr dan Bprs 194
F. Penilaian Sendiri Terhadap Penerapan Tata Kelola 194
G. Soal untuk Diskusi 196

BAGIAN 2 LEMBAGA KEUANGAN NON BANK 197
BAB 10 FINaNCIAL TECHNOLOGY 199
A. Pengertian Fintech 199
B. Dasar Hukum Berdirinya Fintech 201
C. Bentuk Badan Hukum, Kepemilikan dan Permodalan Perusahaan Fintech 203
D. Peran dan Bentuk Inisiatif Bank Indonesia Terkait Fintech 204
E. Tujuan, Kelebihan, dan Kelemahan Fintech 205
F. Keuntungan, Peran, dan Dampak Fintech 207
G. Jenis-jenis Perusahaan Fintech di Indonesia 209
H. Soal untuk Diskusi 211

BAB 11 PERUSAHAAN PEMBIAYAAN INSFRASTRUKTUR 213
A. Pengertian Perusahaan Pembiayaan Insfrastruktur 213
B. Kegiatan Usaha 214
C. Permodalan Perusahaan Pembiayaan Infrastruktur 215
D. Pinjaman, Penyertaan, dan Penempatan Dana 216
E. Pengawasan Bpkp Terhadap Pembiayaan Pembangunan Infrastruktur 217
F. Soal untuk Diskusi 218

BAB 12 LEASING 219
A. Pengertian Leasing 219
B. Ketentuan Mengenai Leasing 220
C. Manfaat Leasing bagi Nasabah 221
D. Pihak-pihak yang Terlibat 222
E. Jenis–jenis Leasing 223
F. Penggolongan Perusahaan Leasing 225
G. Prosedur Permohonan Leasing 226
H. Kalkulasi dan Simulasi Angsuran 228
I. Soal untuk Diskusi 229

BAB 13 ANJAK PIUTANG 231
A. Pengertian Anjak Piutang 231
B. Perbedaan Pembiayaan Piutang dengan Anjak Piutang 233
C. Keuntungan Anjak Piutang 235
D. Jenis-jenis Fasilitas Pembiayaan Anjak Piutang 236
E. Soal untuk Diskusi 237

BAB 14 MODAL VENTURA 239
A. Pengertian Modal Ventura 239
B. Sejarah Perusahaan Modal Ventura 240
C. Dasar Hukum Modal Ventura 241
D. Karakteristik Modal Ventura 243
E. Tujuan Pendirian Modal Ventura 244
F. Keuntungan bagi Perusahaan 244
G. Jenis-jenis Pembiayaan Modal Ventura 246
H. Sumber Dana Modal Ventura 246
I. Perusahaan Modal Ventura yang Terdaftar di Ojk 247
J. Soal untuk Diskusi 249

BAB 15 PERUSAHAAN DANA PENSIUN 251
A. Pengertian Perusahaan Dana Pensiun 251
B. Tujuan Penyelenggaraan Dana Pensiun 252
C. Jenis Kelembagaan Dana Pensiun 254
D. Jenis-jenis Pensiun 256
E. Sistem Pembayaran Pensiun 257
F. Soal untuk Diskusi 261

BAB 16 KARTU PLASTIK 263
A. Pengertian dan Landasan Hukum 263
B. Pihak-pihak yang Terlibat 265
C. Jenis-jenis Kartu Plastik 266
D. Keuntungan dan Kerugian Kartu Plastik 268
E. Detail Fitur Kartu Plastik dengan Chip 270
F. Mekanisme Penggunaan Kartu Kredit dengan Menggunakan Chip 271
G. Soal untuk Diskusi 272

BAB 17 PEGADAIAN/RAHN 273
A. Pengertian Pegadaian 273
B. Sejarah Pegadaian 274
C. Manfaat Pegadaian 275
D. Perkembangan Produk-produk Pegadaian 276
E. Perbedaan Sistem Gadai Konvensional dan Syariah 277
F. Simulasi Perhitungan Pinjaman di Pegadaian Konvensional dan Syariah 279
G. Soal untuk Diskusi 281

BAB 18 ASURANSI 283
A. Pengertian Asuransi 283
B. Dasar Hukum Asuransi 284
C. Prinsip Dasar Asuransi 285
D. Jenis-jenis Perusahaan Asuransi 286
E. Jenis Usaha Perasuransian 287
F. Ruang Lingkup Usaha Perusahaan Perasuransian 288
G. Perbedaan Asuransi Syariah dengan Konvensional 289
H. Soal untuk Diskusi 290

BAB 19 PASAR MODAL 291
A. Pengertian Pasar Modal 291
B. Instrument Keuangan di Pasar Modal Indonesia 292
C. Saham (Stocks) 292
D. Keuntungan Membeli Saham 293
E. Risiko Membeli Saham 295
F. Obligasi 296
G. Karakteristik Obligasi 297
H. Jenis-jenis Obligasi 298
I. Keuntungan Membeli Obligasi 298
J. Perdagangan Obligasi 299
K. Pasar Modal Syariah 300
L. Prinsip Syariah di Pasar Modal Indonesia 304
M. Soal untuk Diskusi 305

BAB 20 PASAR UANG & PASAR VALUTA ASING 307
A. Pengertian Pasar Uang 307
B. Tujuan Pasar Uang 308
C. Instrumen Pasar Uang 308
D. Pengertian Pasar Valuta Asing 312
E. Tujuan Pasar Valuta Asing 313
F. Jenis Transaksi Valuta Asing 316
G. Jenis-jenis Valuta Asing 318
H. Margin Trading 320
I. Hubungan antara Pasar Uang dengan Pasar Valuta Asing 323
J. Soal untuk Diskusi 324
BAGIAN 3 LEMBAGA KEUANGAN INDEPENDEN 325

BAB 21 OTORITAS JASA KEUANGAN 327
A. Latar Belakang Pembentukan Ojk 327
B. Mengenal Dekat Tentang Ojk 328
C. Fungsi dan Tugas Pokok Pengawsan Perbankan 332
D. Fungsi dan Tugas Pokok Pengawan Pasar Modal 333
E. Fungsi dan Tugas Pokok Pengawasan Industri Keuangan Nonbank (INKB) 334
F. Fungsi dan Tugas Pokok Edukasi & Perlindungan Konsumen 334
G. Nilai Stategis Ojk 335
H. Asas-asas Ojk 336
I. Kode Etik 337
J. Strategi Merealisasikan Visi dan Misi Ojk 337
K. Soal untuk Diskusi 339

BAB 22 LEMBAGA PENJAMIN SIMPANAN 341
A. Sejarah Pendirian Lps 341
B. Bentuk dan Status Lembaga Penjamin Simpanan (Lps) 342
C. Fungsi, Tugas, dan Wewenang Lembaga Penjamin Simpanan 342
D. Visi, Misi, dan Nilai-Nilai Lembaga Penjamin Simpanan (Lps) 343
E. Kepesertaan Lps 344
F. Simpanan yang Dijamin Lps 345
G. Klaim Penjaminan yang Tidak Layak Dibayar 346
H. Sanksi Administratif dan Pidana 348
I. Perhitungan Simpanan yang Dijamin Lps 350
J. Soal untuk Diskusi 350
glosarium 353
Daftar pustaka 363
Lampiran 367
INDEKS 449